本报讯（记者赵碧莹 通讯员吴润枝）“幸好你们提醒我，不然这次损失就大了。”站在温岭联合村镇银行石塘支行的大厅里，市民杨女士连声道谢。原来，最近杨女士被诈骗集团以理财高息揽存的方式诱导，入了圈套，多亏温岭联合村镇银行工作人员及时发现，不断劝阻，最终拦下了杨女士，将她的损失降到了最低。

杨女士是外来务工人员，前段时间身体不适，住院花了不少钱。她就想着如何赚点“外快”贴补家用。

她想起住院期间曾加过一个群，群里有个“病友”说过可以带她刷单理财。“我想着试试看也没关系。”抱着这样的心态，杨女士尝试着投了2000元。想不到真的有赚头，一个星期后，她就成功提现了2090元。

至此，她对这个“病友”的话深信不疑，又继续投入了25000元，因为对方告诉她，投入后在8月底就能提现35000元。

就在杨女士等着35000元到账的时候，却接到了银行的电话。

“我是温岭联合村镇银行的工作人员，我行反洗钱系统甄别到你的该笔交易有异常，我们怀疑你可能被骗了，需要跟你核实一下相关信息……”

“不可能，他是我娘家表弟，靠谱的，不会骗人。”杨女士并不相信银行工作人员的话，甚至用诈骗团伙教的话术搪塞工作人员。

8月25日，杨女士来到石塘支行，准备继续往对方公司账户汇款。“准备取钱时，对方给我发了一个通知书，说是财政部要求提现缴纳2万元保证金，但是银行停了我的非柜面业务，钱打不出去，所以我来柜台办理转账。”杨女士说。

温岭联合村镇银行石塘支行的工作人员拦下了她，告诉她这个账户有异常，怀疑是电信诈骗，同时拿出了相关诈骗视频和案例不断劝说，才让杨女士意识到自己是真的被骗了。

温岭联合村镇银行的反洗钱专岗工作人员小金告诉记者：“当时杨女士通过支付宝、微信向蚌埠顺林贸易有限公司发起汇款业务，我利用企查查系统查询发现，该公司法定代表人在同一天共注册了3家公司且注册时间较短，经营范围涉及农产品、五金、日用商品，看起来不太正常。”她说，在做可疑剔除时发现杨女士近期的交易对象存在异常，便立刻向上级汇报了相关情况。

经过综合分析，小金认定杨女士的交易确为异常，她第一时间采取措施，一方面向反洗钱系统上报可疑交易，对该账户暂停非柜面业务；一方面与客户取得联系，并在客户再一次准备转账时，及时劝住了对方。

“如果不是你们的坚持，我今天本来还要向这个公司转账2万元保证金的。”杨女士一边感激银行工作人员，一边不由得一阵后怕。

而银行工作人员此时正在将案件信息向人民银行温岭支行报备，并向当地公安机关报警，警方当即通知受骗客户微信群里的其他人员，避免了更多资金流向诈骗团伙的账户。

“后续，我们将通过客户面对面宣传教育、细化防电信诈骗工作流程、银警协作等多种手段，进一步加强群众电信诈骗防范意识，柜面严把客户资金流出关口，增强各岗位反洗钱履职能力，逐渐构起一道严密的电信诈骗防护网，引导社会公众进一步认识并远离金融犯罪，牢牢守住老百姓的‘钱袋子’，营造防范和打击洗钱犯罪的良好氛围。”该行相关工作人员说。